EP69 保险金信托:想给女儿一笔钱,当她第一次去太空的时候

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王德福

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不太保险
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《不太保险》是一档由两位保险行业从业者共同主理的保险科普类播客。 两位主理人是曾经的邻居和同事,友邦代理人德福曾是一个资深程序员,明亚经纪人汤圆从海外留学归来,有多年风控工作经验。 他们开设这个播客的东西初衷是发现这个行业有很多有趣的从业者,曾经或者当下都有着非常有趣的经历,这些鲜活的保险人和真实的当代保险业应该被更多人看到。 「不太」像其他保险自媒体以产品测评介绍为主,这档播客内容主要是通过与各行各业有趣的人对谈“人生的风险”,除了让听众了解更多的保险专业知识以外,也希望能够以保险从业者的视角来讨论生活态度和生老病死。 目前在每周一早上7点更新。
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节目详情

可能很多人都会觉得信托离自己很遥远,是有钱人的游戏,也有人听说信托暴雷,但不知道保险金信托又是怎样的一种产品。

这期节目我们请到了有着丰富信托经验的紫薇老师,从定义开始讲述什么是信托,以及作为普通中产该如何看待信托。

当我在录音间问紫薇老师标题中的问题的时候,紫薇老师说,也不是不行,得加钱…

【嘉宾介绍】

姜紫薇(微信:jiangjiang_0526)

8年财富管理行业经验/.现任上市集团海外家族办公室负责人/曾任合资寿险公司区域负责人,高客项目主理人/保险金信托,家族信托落地超百件

汤圆【努力接单ing】(微信:tangyuanyuan)

保险经纪人/悉尼大学硕士/公众号【汤圆圆的土豆世界】/爱这个美丽的世界!

德福【团队招募中…】(微信:nemo611)

保险代理人/前滴滴资深工程师/知乎优秀答主/目前养育一个人类幼崽【好奇小鱼】

【时间轴】

03:42 信托门槛与保险金信托详解
06:05 信托与遗嘱:资产规划与传承的深度解析
09:01 家族信托的私密性与个性化分配策略
12:34 信托中角色设置与被动分配机制探讨
14:51 信托设立与费用解析
18:01 信托定制条款与特殊需求实现
20:23 通过信托确保宠物与亲属福祉的创新方案
22:40 信托设立与合规性探讨
25:54 内地信托市场分析与服务差异探讨
27:54 家族信托与保险金信托的投资与风险隔离
31:31 债务隔离与信托规划:未来风险防范与特殊需求满足
33:36 寿险信托1.0与2.0版本的对比解析
37:26 家族信托与保险绑定的探讨
41:36 终身寿险与定寿选择:保障与投资的平衡
44:36 终身寿险与信托规划:高净值人群资产配置新趋势
48:20 设立信托时应警惕的法律风险与操作误区
53:30 保险与信托:保障与传承的智慧选择

【听友福利】

想要加入听友群和主播讨论保险话题,可以搜索公众号「不太保险」发送「听友群」加小助手微信,小助手会把你拉入群聊。

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投资从看懂财报开始
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为什么片仔癀作为药企不投入研发还能持续增长? 比亚迪的业绩与市值差别巨大,这背后的问题何在? 东方财富在体量上远不如中信证券,何以能在市值上力压一头? 财务分析是投资者的重要工具。从财务结果中识别企业盈利的核心驱动力,才能理解商业模式,评估竞争力,衡量风险,预测企业发展。 本书作者深度研究超两百家上市公司,结合过往财务经验、投资经验,提炼出一套简明且易于操作的财务分析框架。本书分为三个部分。 一、财务分析的底层逻辑 会计的非对称性,即企业披露的会计信息颗粒度大,且信息形成过程包含大量的人为判断,这决定了投资者在做财务分析时,不应过度关注精确的结果,而是要关注数字背后的趋势、比例和变化。 二、财务分析的工具与方法 投入产出分析“三板斧”、报表分析七看、非财务信息八问、财务预测四步法等财务分析方法,简化了数据处理细节,在保证专业性的同时,降低了财务分析的门槛。 三、财务分析实战 财务分析实战案例揭示了不同类型企业的商业模式和财务逻辑。 本书以通俗的语言、丰富的案例和落地的方法,帮助所有投资者掌握财务分析的内在逻辑和方法,通过对历史数据的分析洞察商业模式,寻找企业未来业绩变动的驱动力,最终做出科学的投资决策。 作者饶钢 资深董秘、CFO,笔名“饶胖” 上海交通大学上海高级金融学院/亚利桑那州立大学凯瑞商学院金融博士、香港中文大学会计硕士,复旦大学哲学研究生。上海交通大学上海高级金融学院兼聘教授。注册会计师、注册资产评估师、高级工程师。 曾任上市公司董秘财务总监。擅长金融、法律和资本运作。曾操盘企业IPO、资本运作和企业并购。管理的VC基金获十数倍投资回报。 在上海交通大学、复旦大学等高校开办的 MBA、MPAcc、资本运作等课程班授课。为天弘基金、伊利股份、金融街资本、中国人寿、华大半导体等政企管理人员提供资本财务内训。 微信公众号“饶教授说资本”。出版图书:《故事的力量:商业沟通的核心法则》《这就是会计:资本市场的会计逻辑》 《饶胖说IPO:规范运作和公司治理》 《饶胖说新三板:董秘资本实务二十讲》等。
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